Share:

Урок 35. Money Management

Согласно статистике, только 9% трейдеров успешны в торговле на бирже. Это означает, что если ты произвольно выберешь 9 фулл-тайм трейдеров на любой из бирж, то с большой долей вероятности лишь один из них будет стабильно успешен.

Это довольно рисковый процент, чтобы начать торговать. Поэтому не нужно игнорировать базовые правила. Одно из этих правил — мани-менеджмент (от англ. money management).

Согласно другим данным, трейдеры не придерживаются четкой стратегии управления своим капиталом во время торгов. Это увеличивает риск потерять весь депозит, которым они управляют. Давай рассмотрим несколько важных аспектов мани-менеджмента при работе с exchange счетом без использования кредитного плеча.

  1. Диверсификация

Первый и самый важный — диверсификация. Диверсификация (от латинского diversificatio — изменение, разнообразие) — это распределение капитала по разным группам активов (в том числе и разнообразие бирж), на которых хранятся твои финансы либо осуществляется торговля. Это, пожалуй, понятно многим трейдерам, в особенности тем, кто еще застал банкротство Mt.Gox в 2014 году или даже взлом биржи Bitfinex в 2016 году.
Чтобы максимально обезопасить свои средства от подобных случаев, следует держать деньги на разных платформах.

  1. Активы и их распределение в портфеле

Как следствие диверсификации по биржам, существует также понятие диверсификации по активам.

Кроме всем известных Bitcoin и Ethereum, есть множество других активов (монет). Полный перечень которых доступен на портале CMC.

Что же такое диверсификация по активам? Это распределение твоего портфеля на 10-12 равных или почти равных частей по примеру диаграммы, представленной ниже:

С какой целью это делается? На биржах могут происходить пампы и дампы — колебания, которые отличающиеся от ежедневных.  Для криптовалютного рынка дневные колебания находятся в районе 3-7%. Однако при выходе различных новостей  по проекту могут происходить и более резкие движения. Это и есть ПАМП (резкий рост) или ДАМП (резкое падение цены).

Факторов для дампа (резкой распродажи актива) много. Скорее всего, об этом узнаешь далеко не сразу, а тогда, когда цена уже будет гораздо ниже твоей покупки на 30-40%.  Нередко бывает и SCAM* проекта. Поэтому для защиты твоего портфеля, состоящего из одного или двух активов, желательно работать с 10-12 монетами одновременно. Ведь вероятность обесценивания сразу всех активов практически равна нулю.

SCAM — пузырь, обман, афера.

Также важно понимать, что часть денег всегда необходимо держать в активе, который ты приумножаешь (будь-то фиатные либо криптовалютные средства). Это делается с двумя целями — для усреднения цены покупки, либо закрытия удачной сделки, которая довольно часто представляется на волатильных рынках.

  1. Ордера и их уровень. 

Помимо диверсификации, существует также распределение ордеров в стакане (детальнее о  торговом стакане мы рассказали в статье об интерфейсах бирж). Для покупки или продажи актива с целью минимизации убытка или максимизации прибыли используют так называемую лесенку — равномерное распределение ордеров на покупку или продажу относительно текущей цены. Если цена резко идет против тебя, используй функцию Стоп-Лосс либо стратегию усреднения.  

Пример выстраивания ордеров представлен на рисунке ниже: 

  1. Что такое стоп-лосс и его роль в мани — менеджменте?

Если цена идет резко против тренда или ты понимаешь, что не сможешь следить за позицией какой-то период времени, не забывай поставить стоп-лосс. Он гарантирует автоматическое закрытие открытой позиции и сохранит часть депозита. 

Предположим, что ты работаешь в области, выделенной белыми линиями, представленными на рисунке ниже. Верхняя зона — сопротивления, нижняя — поддержки.

STOP-функцию ордера необходимо выставлять под нижней линией твоей работы с активом — линией поддержки (урок 26 нашего курса). Если ты не выставил стоп-лосс и цена пошла резко вниз, то можешь потерять сумму, равную амплитуде колебания актива. Если амплитуда работы с активом была 5%, то просадка позиции по сделке может составить от 10% и выше.

  1. Эмоциональный фон

Эмоции — главный враг трейдера. Они включаются как у начинающих трейдеров, так и у профи. Основная задача — оставаться максимально хладнокровным и не пытаться продать актив, когда на рынке идет распродажа. 

Вовремя войти в позицию и выйти, конечно, сложно. Особенно тогда, когда ты видишь, как сумма твоего портфеля уменьшается при падении рынка. В этот момент нельзя поддаваться панике и продать без того уже обесценившийся актив, если ранее тобой не был установлен стоп-лосс. 

Если твой депозит все же ушел в минус, то восстановить первоначальный размер капитала даже после пяти “минусовых” сделок со стопами (это 10% от депозита)  легче, чем после одной закрытой в минус сделки на 20%. А если таких сделок было 5 и больше — твой депозит приблизится к нулю.

Трейдер должен подходить к работе с консервативной позицией и заработком  5-10% в месяц при ежедневной торговле. Эта стратегия все же лучше, чем рисковать, тратить нервы и, в худшем случае, остаться без депозита совсем. 

И вообще, трейдинг требует эмоционального равновесия, внимания и выдержки. Рынок всегда пытается забрать у тебя деньги. Поэтому тебе нужно приложить все усилия, чтобы оставаться хладнокровным и расчетливым, всегда иметь стратегию работы, не поддаваться на манипуляции маркетмейкеров и каждый день находится в рынке. Это те навыки, которые необходимо практиковать каждый день. Они помогут тебе вывести свою формулу заработка и стратегию мани-менеджмента.