Премиум

Мани-менеджмент

Согласно статистике, только 9% трейдеров успешны в торговле на бирже. Это означает, что если вы произвольно выберете 9 трейдеров любой из бирж,торгующих на постоянной основе день за днем, то с большой долей вероятности лишь один из них будет стабильно успешен.

Это довольно рисковый процент, чтобы начать торговать, поэтому не нужно игнорировать базовые правила.

Одно из этих правил — мани-менеджмент (от англ. money management).

Согласно другим данным трейдеры не  придерживаются четкой стратегии управления своим капиталом во время торгов, что  является значительным фактором риска потерять весь депозит, которым они управляют. Давайте рассмотрим несколько важных аспектов мани-менеджмента при работе с exchange счетом без использования плеча.

Диверсификация

Первый и самый важный — это диверсификация. Диверсификация (от латинского diversificatio — изменение, разнообразие) — это распределение капитала по разным группам активов в том числе и разнообразие бирж, на которых хранятся ваши финансы либо осуществляется торговля. Это, наверное, понятно многим трейдерам, особенно тем, кто уже давно в рынке и застали банкротства некоторых бирж таких как Mt.Gox в 2014 году  BTC-e в 2018 или даже взлом биржи Bitfinex около 6 лет назад.
Чтобы максимально обезопасить свои средства от подобных случаев следует держать деньги на разных платформах.

Активы и их распределение в портфеле

Как следствие диверсификации по биржам существует понятие диверсификации по активам. Кроме всем известных Bitcoin и Ethereum есть множество других активов (монет), полный перечень которых можно увидеть на сайте CMC Ранее мы описали подходы в выборе актива для трейдинга и инвестирования в нашей статье активы и их выбор .

Что же такое диверсификация по активам? то распределение вашего портфеля, на 10-12 равных или почти равных частей по примеру диаграммы представленной ниже:

С какой целью? На биржах могут происходить пампы и дампы — колебания,отличающиеся от привычных нам ежедневных.  Для криптовалютного рынка дневные колебания находятся в районе 3-7%, но, при выходе различных новостей по проекту, листингов либо делистингов с бирж, могут происходить и более резкие движения, они и называются ПАМП — резкий рост, и ДАМП — резкое падение цены . Факторов для дампа (резкой распродажи актива) много, и вероятнее всего вы об этом узнаете далеко не сразу, а, к примеру, когда цена уже будет гораздо ниже вашей покупки на 30-40%.  Нередко бывает и SCAM проекта, поэтому чтобы ваш портфель, состоящий из одного или двух активов совсем не обесценился, желательно работать с 10 -12 монетами одновременно, так как вероятность обесценивания сразу всех активов практически равна нулю. 

Также важно понимать что часть денег всегда необходимо держать в активе, который вы приумножаете (будь-то фиатные либо криптовалютные средства) —  для усреднения цены покупки, либо закрытия удачной сделки, которая довольно часто представляется на волатильных рынках.

Ордера и их уровень. 

Помимо диверсификации существует еще распределение ордеров в стакане (детальнее о  торговом стакане — мы рассказали в статье о интерфейсах бирж). Для покупки или продажи актива, с целью минимизации убытка или максимизации прибыли при торговле используют так называемую лесенку -равномерное распределение ордеров на покупку или продажу относительно текущей цены. Если цена резко идет против вас, используйте функцию Стоп-Лосс либо стратегию усреднения.  

Пример выстраивания ордеров представлен на рисунке ниже: 

Что такое стоп-лосс и его роль в мани-менеджменте?

Если цена идет резко против тренда или вы не хотите следить за открытой позицией и понимаете что будете не возле компьютера какой-то период времени, не забывайте выставить стоп ордер. Он гарантирует автоматическое закрытие открытой вами позиции и сохранит часть депозита. 

Предположим что, вы работаете в области выделенной зелеными линиями, представленными на рисунке ниже:

STOP (функцию ордера) необходимо выставлять под нижней линией вашей работы с активом, в случае если этого не было сделано и цена пошла резко вниз — вы потеряете сумму большую амплитуды колебания актива, если амплитуда работы с активом была 5% то просадка позиции по сделке составит от 10% и выше.

Эмоциональный фон

Эмоции — главный враг трейдера. Они включаются у всех, как начинающих трейдеров, так и профи. Главная задача — оставаться максимально хладнокровным и не пытаться продать актив, когда на рынке идет распродажа. Как гласит  золотое правило “Когда все покупают — продавай, когда все продают — покупай” это конечно очень сложно сделать, когда вы видите как сумма вашего портфеля уменьшается, в этот момент нельзя поддаваться рынку и продать без того уже обесценившийся актив на случай если ранее вами не был установлен стоп-лосс. 

В случае если ваш депозит все же ушел в минус , то восстановить первоначальный размер капитала даже после пяти  сделок закрытых в минус со стопами (это 10% от депозита) легче, чем после одной закрытой в минус сделки на 20%, а если таких сделок было 5 и больше — ваш депозит приблизится к нулю.

Трейдер должен подходить к работе с консервативной позицией и заработком  5-10% в месяц при ежедневной торговле, эта стратегия все же лучше чем рисковать, тратить нервы и, в худшем случае, остаться без депозита совсем. 

Как вывод — трейдинг требует эмоционального равновесия, внимания и выдержки, рынок всегда пытается забрать у вас деньги, приложите все усилия чтоб оставаться хладнокровным и  расчетливым, всегда иметь стратегию работы, не поддаваться манипуляциям маркет мейкеров и каждый день находится в рынке, это навыки, которые необходимо практиковать каждый день, они помогут вам вывести свою формулу заработка и стратегию вашего мани-менеджмента.