Инвестиции в недвижимость с использованием блокчейна: полное руководство (2025)

Знаете ли вы, что можете стать владельцем части квартиры в Майами или виллы на Бали - и все это со своего телефона, начав всего с 50 долларов?

Такие платформы, как Binaryx, делают это возможным, позволяя вам инвестировать в токенизированную недвижимость и получать пассивный доход. Признанная EU-Startups одним из самых перспективных стартапов, Binaryx меняет представление о том, как люди владеют недвижимостью, используя технологию блокчейн.

Как именно работают такие сделки с недвижимостью? 

Недвижимость делится на небольшие цифровые части, называемые "токенами". Каждый токен представляет собой часть недвижимости. Когда вы инвестируете, вы владеете частью недвижимости через эти токены. 

И это не просто краткосрочная тенденция. Она быстро развивается и становится все более популярной с каждым годом. По данным Worldmetrics, мировой рынок токенизации недвижимости к 2027 году достигнет 4,22 миллиарда долларов.

Традиционно инвестиции в недвижимость требовали значительных денежных средств и большого количества бумажной волокиты. Но блокчейн меняет эту ситуацию, упрощая процесс и делая его более доступным. 

В этой статье мы рассмотрим все тонкости и нюансы инвестиций в недвижимость на основе блокчейна, чтобы вы могли сделать осознанный выбор. Мы подробно рассмотрим, как это работает, чем отличается от традиционных подходов, основные платформы, нормативные последствия, потенциальные риски и современные тенденции.

Как происходят инвестиции в недвижимость с использованием блокчейна

Инвестиции в недвижимость на основе блокчейна позволяют вам владеть частью недвижимости, не покупая ее целиком. Вместо того чтобы покупать весь объект недвижимости, вы можете владеть его частью, инвестируя в цифровые токены. Эти токены представляют собой часть стоимости недвижимости.

Блокчейн превращает физическую собственность в цифровые токены. Эти токены могут представлять собой дробную собственность на недвижимость и могут быть куплены, проданы или обменяны на специализированных платформах, таких как Binaryx. 

В качестве примера можно привести квартиру в Hayat Green Tower в Алании, которая разделена на небольшие, торгуемые токены. Если вы инвестируете в них, то станете владельцем доли в этой квартире и будете получать часть дохода от аренды или прибыли от продажи недвижимости.

Благодаря технологии блокчейн вам не нужно покупать всю квартиру или дом. Вы можете купить токены, которые представляют собой часть этой дорогостоящей недвижимости.

Это отличается от традиционного владения недвижимостью, где требуется большая сумма денег, плюс трудоемкая бумажная работа и множество посредников. С блокчейном этот процесс становится быстрее и доступнее. В нем используются смарт-контракты, которые автоматически обрабатывают сделки с недвижимостью.

Основные преимущества использования технологии блокчейн для инвестиций в недвижимость

Благодаря токенизации недвижимости инвесторам больше не нужны миллионы, чтобы выйти на рынок. 

1) Дробное владение

Технология блокчейн позволяет большему числу инвесторов приобретать части недвижимости. Она помогает снизить входные барьеры, позволяя людям вкладывать небольшие суммы, а не тысячи, чтобы купить целый объект недвижимости. 

Каждый инвестор владеет определенной долей, и прибыль (например, доход от аренды) распределяется в зависимости от размера этой доли.

2) Повышенная ликвидность

Токенизированные активы могут торговаться на вторичных рынках, что обеспечивает большую гибкость по сравнению с традиционными инвестициями в недвижимость.

Это нарушает традиционную модель, способствуя непрерывной торговле, которая работает 24/7, позволяя инвесторам реагировать на изменения рынка в режиме реального времени 

3) Прозрачность

Одним из самых больших преимуществ блокчейна в сфере недвижимости является его прозрачность. Каждая транзакция записывается в публичную бухгалтерскую книгу, доступную для всех участников. Это снижает вероятность ошибок или мошенничества, так как каждое изменение в собственности постоянно фиксируется. Благодаря данным в реальном времени и прозрачной истории сделок блокчейн позволяет инвесторам принимать более взвешенные решения о том, куда и когда вкладывать деньги.

Возьмем, к примеру, компанию Propy. Эта платформа, основанная на блокчейне, попала в заголовки газет в 2017 году, организовав одну из первых продаж недвижимости через блокчейн: квартира в Киеве была продана через блокчейн Ethereum. Сделка была полностью прозрачной, доступной для всех сторон и не вызвала споров.

4) Сокращение числа посредников

Смарт-контракты автоматизируют процессы, потенциально снижая стоимость транзакций и повышая эффективность.

Это сокращает расходы на посредников, которые обычно составляют 5-6 % от стоимости недвижимости, а смарт-контракты автоматизируют процессы для повышения эффективности.

5) Эффективность процессов

Технология блокчейн автоматизирует многие задачи инвестирования в недвижимость, такие как проверка прав собственности, обработка платежей и запись актов. Такая автоматизация значительно сокращает время и расходы, связанные со сделками по владению недвижимостью.

Например, Земельный кадастр Швеции протестировал блокчейн для оцифровки регистрации собственности. То, на что раньше уходили месяцы, сократилось до нескольких дней. 

6) Снижение риска мошенничества

Децентрализованная структура блокчейна обеспечивает безопасный обмен данными. Поскольку все транзакции записываются в неизменную бухгалтерскую книгу, мошенничество становится практически невозможным. Каждая транзакция, хранящаяся в блокчейне, создает неизменяемую запись, что снижает риск мошенничества и споров в процессе передачи собственности.

Дубай всегда был первопроходцем в развитии новых тенденций, и блокчейн не является исключением. Земельный департамент Дубая внедрил блокчейн для борьбы с мошенничеством в сфере недвижимости и обеспечения безопасности данных. Благодаря тому, что записи о владении недвижимостью хранятся в блокчейне, DLD гарантирует, что эти записи не могут быть подделаны.

Лучшие блокчейн-платформы для недвижимости в 2025 году

Если вы хотите инвестировать в недвижимость с помощью технологии блокчейн, вот некоторые из лучших платформ, лидирующих в этом направлении:

Если вы хотите инвестировать в недвижимость с помощью технологии блокчейн, вот некоторые из лучших платформ, лидирующих в этом направлении:

1) Binaryx

Binaryx - это удобная платформа, которая позволяет инвесторам начать работу всего с 50 долларов. Все объекты недвижимости представлены на торговой площадке, и инвесторы могут приобретать их по частям. Вы можете каждый месяц вкладывать деньги в высокодоходную недвижимость и получать до 16,3% годовой прибыли от аренды. Кроме того, вы можете продать свои доли на вторичном рынке всего за несколько кликов и легко вернуть свои инвестиции.

2) RealT

RealT предлагает дробное владение арендной недвижимостью в США. Инвесторы получают ежедневный доход от аренды с помощью токенов на основе блокчейна.

3) DigiShares 

DigiShares предлагает решения с белой меткой для токенизации недвижимости. Идеально подходит для застройщиков и управляющих активами.

4) Propy 

Propy позволяет покупателям совершать сделки с недвижимостью онлайн с помощью смарт-контрактов, упрощая бумажную работу и повышая прозрачность.

5) BitProperty 

Платформа BitProperty нацелена на то, чтобы дать возможность глобальным пользователям инвестировать в недвижимость, приносящую доход, с помощью криптоактивов. Она предлагает платформу токенизации недвижимости на блокчейне Ethereum, позволяя инвесторам создавать, покупать или продавать права на потоки доходов от недвижимости с помощью нового класса активов. 

6) Growie

Growie ориентируется на латиноамериканских инвесторов, предоставляя доступ к недвижимости США через участие на основе блокчейна. Компания предлагает простой и безопасный способ инвестировать в американскую недвижимость из любой точки мира, начиная всего с 1000 долларов, и делает упор на прозрачность, низкие комиссии и первоклассные американские проекты. 

7) ETFRIX LTD

Компания ETFRIX LTD сочетает традиционные финансы с технологией блокчейн, предлагая токенизированную недвижимость и диверсифицированные криптовалютные ETF. Компания предоставляет платформу токенизации недвижимости, позволяющую инвесторам получить доступ к премиальным активам недвижимости с помощью токенов на основе блокчейна.

Сравнение традиционных и токенизированных подходов к инвестициям в недвижимость 

Недвижимость уже давно считается одним из самых стабильных и прибыльных видов инвестиций, обеспечивая инвесторам стабильный доход за счет владения недвижимостью, сдачи ее в аренду и повышения стоимости. С появлением технологии блокчейн возник новый метод владения, управления и торговли активами недвижимости.

Традиционные сделки с недвижимостью известны своей медлительностью, но технология блокчейн оптимизирует каждый шаг - от предложения до владения. Давайте сравним традиционный подход к инвестициям в недвижимость с растущей тенденцией токенизированной недвижимости.

1) Традиционные инвестиции в недвижимость

Традиционные инвестиции в недвижимость предполагают покупку физической недвижимости, которая может включать в себя жилую, коммерческую или промышленную недвижимость. Этот метод, как правило, требует значительных первоначальных капиталовложений, а также постоянного управления и обслуживания. 

Инвесторы в традиционную недвижимость часто полагаются на финансирование, такое как ипотека или кредит, для приобретения собственности. Право собственности фиксируется на бумаге, в виде титулов и актов, а для передачи права собственности обычно требуются юридические процедуры, такие как нотариальные услуги и государственная документация.

Хотя традиционная недвижимость предлагает значительные долгосрочные прибыли и стабильность, она сопряжена с различными проблемами. Высокая стоимость входа, неликвидность и постоянные требования к управлению могут отпугнуть многих от участия в этом рынке. Кроме того, в сделках и передаче прав собственности часто участвуют третьи лица, такие как банки, агенты по недвижимости и юристы, что делает этот процесс трудоемким и дорогостоящим.

2) Токенизированные инвестиции в недвижимость

Токенизированная недвижимость, с другой стороны, использует технологию blockchain для разделения права собственности на недвижимость на цифровые токены. Каждый токен представляет собой долю недвижимости, которую можно купить, продать или обменять на платформе блокчейн. 

Токенизация упрощает для инвесторов покупку дробных долей в недвижимости, значительно снижая барьер для входа.

Токенизированная недвижимость открывает инвестиционные возможности для более широкого круга лиц. Разбив объект недвижимости на более мелкие цифровые токены, инвесторы могут приобрести только то, что могут себе позволить, и им больше не нужно самостоятельно управлять недвижимостью. 

Использование блокчейна обеспечивает безопасность и неизменность транзакций, а смарт-контракты автоматизируют процесс покупки, продажи и передачи прав собственности, снижая потребность в посредниках.

Законодательное регулирование технологии блокчейн в сфере недвижимости

Отрасль недвижимости всегда была строго регулируемой и сопровождалась большим количеством бумажной работы и юридических проверок. Законы всегда устанавливались государством для обеспечения добросовестной практики, защиты данных, охраны интересов инвесторов и прозрачности сделок с недвижимостью.

Но как блокчейн вписывается в сектор недвижимости?

Поскольку сделки с недвижимостью с помощью блокчейна - это все еще относительно новый подход, правительства по всему миру пытаются понять, как его регулировать. Разные страны по-разному подходят к регулированию блокчейна, и инвесторам важно знать, как эти правила влияют на их инвестиции. Давайте рассмотрим несколько примеров:

• Соединенные Штаты: Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) внимательно следит за тем, как работает блокчейн-инвестирование в недвижимость. SEC хочет убедиться, что токенизированная недвижимость соответствует законам о ценных бумагах, призванным защитить инвесторов.
• Европейский союз: Европейский союз придерживается более унифицированного подхода, его нормативные акты направлены на создание единого цифрового рынка. Они работают над созданием правил для цифровых активов, включая токенизированную недвижимость. 
• Сингапур: Сингапур - один из лидеров по внедрению блокчейна. Страна разработала четкие правила, которые позволяют платформам на основе блокчейна работать без сбоев. Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) предоставляет рекомендации по обращению с цифровыми токенами и сделками с недвижимостью.

Если вы думаете об инвестициях в недвижимость на основе блокчейна, убедитесь, что вы понимаете законы своей страны или региона, прежде чем совершать сделки. Регулирование недвижимости на основе блокчейна может сильно различаться в зависимости от региона. Вам нужно будет следить за обновлениями и быть готовым корректировать свою инвестиционную стратегию по мере принятия новых законов.

Важно выбирать платформы для работы с недвижимостью на основе блокчейна, которые соблюдают все необходимые правила. Binaryx и другие компании работают с регулирующими органами, чтобы обеспечить легальность и безопасность своей деятельности.

Риски при инвестировании в недвижимость с помощью блокчейна 

Хотя блокчейн предлагает многочисленные преимущества при инвестировании в недвижимость, потенциальным инвесторам следует помнить о некоторых рисках:

Неопределенность нормативно-правовой базы

Правовая база, связанная с токенизацией недвижимости, все еще развивается, что может повлиять на стабильность и законность инвестиций.

Волатильность рынка

Стоимость токенизированных активов может колебаться под влиянием рыночных условий и настроений инвесторов.

Операционные проблемы

Такие вопросы, как управление недвижимостью и ее обслуживание, остаются критически важными. Например, недавние проблемы RealT в Детройте подчеркивают важность эффективного управления недвижимостью. 

Главные тренды блокчейна и недвижимости в 2025 году

Блокчейн меняет игру в сфере недвижимости, повышая прозрачность, сокращая расходы и открывая рынок для более широкого круга инвесторов. Вот что происходит в секторе токенизированной недвижимости прямо сейчас:

1) Токенизация становится все более сложной

Токенизация (процесс превращения недвижимости в цифровые активы) больше не сводится к разделению недвижимости на мелкие части. Сегодня платформы для токенизации обеспечивают более высокий уровень безопасности, упрощают торговлю и предлагают более интеллектуальные контракты, которые могут автоматически обрабатывать такие вещи, как арендные платежи и передача прав собственности. 

2) NFT

Некоторые платформы начинают использовать NFT (нефункционирующие токены) для представления недвижимости. В отличие от обычных токенов, каждый NFT уникален и может представлять конкретную недвижимость или единицу. Это означает, что в один прекрасный день вы сможете купить квартиру или офисное помещение в виде уникального цифрового актива (NFT), подтверждающего, что вы являетесь его владельцем, и все это будет надежно храниться в блокчейне.

3) Интеграция смарт-контрактов

Смарт-контракты - это самоисполняющиеся контракты, условия которых записаны непосредственно в коде. В сфере недвижимости они автоматизируют такие процессы, как передача собственности, заключение договоров аренды и платежи, снижая необходимость в посредниках и сводя к минимуму ошибки.

4) Принятие криптовалютных платежей

Криптовалюты, особенно стейблкоины, такие как USDC, все чаще используются для сделок с недвижимостью благодаря своей скорости и более низким комиссиям. Это особенно выгодно для международных сделок.

5) Повышение прозрачности и безопасности

Технология блокчейн используется для создания защищенных от несанкционированного доступа записей о владении недвижимостью и истории сделок.

6) Появление цифровых двойников

Цифровые двойники - это виртуальные копии физических объектов недвижимости, позволяющие осуществлять мониторинг и управление в режиме реального времени. Они помогают в прогнозировании технического обслуживания и энергоэффективности. Ожидается, что к 2030 году 70 % крупных городов будут использовать цифровых двойников.

7) Искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (МO) в сфере недвижимости

ИИ может анализировать огромные объемы данных, помогая инвесторам прогнозировать стоимость недвижимости, доход от аренды или потребности в обслуживании. Модели MO могут помочь выявить мошенничество, оценить риски или предложить лучшее время для покупки или продажи, делая инвестиционные решения более точными.

8) Умные дома и устройства Интернета вещей (IoT)

Умные дома оснащены устройствами, подключаемыми к Интернету, такими как умные термостаты, замки и камеры. В сфере недвижимости это означает, что здания могут быть более эффективными, безопасными и привлекательными для арендаторов и покупателей. Инвесторы также выигрывают от получения более точных данных об использовании и обслуживании недвижимости.

9) Виртуальная реальность (VR) и дополненная реальность (AR) для осмотра недвижимости

С помощью VR и AR теперь можно осмотреть дом или здание, даже не заходя внутрь. Виртуальные туры позволяют покупателям и инвесторам изучать недвижимость из любой точки мира. Эта технология помогает ускорить принятие решений и упрощает международное инвестирование в недвижимость.

10) Цифровое управление сделками (DTM)

Цифровые инструменты управления сделками позволяют обрабатывать все - подписи, контракты и платежи - в режиме онлайн. Это устраняет необходимость в физическом оформлении документов и сокращает задержки. В сочетании с блокчейном DTM обеспечивает безопасность и прозрачность каждого этапа сделки.

11) Расширение институционального участия

Институциональные инвесторы проявляют растущий интерес к инвестициям в недвижимость на основе блокчейна, признавая потенциал диверсификации и повышения ликвидности. Крупнейшие управляющие активами, такие как BlackRock и Fidelity, изучают возможность токенизации фондов для повышения эффективности передачи активов.

12) Фокус на устойчивом развитии

Блокчейн используется для отслеживания и проверки устойчивых практик в сфере недвижимости, что привлекает экологически сознательных инвесторов. Проекты подчеркивают использование блокчейна для подтверждения сертификатов экологичности зданий и устойчивости операций.

Начните инвестировать в недвижимость всего с $50

Вам больше не нужны тысячи долларов, чтобы начать инвестировать в недвижимость. С Binaryx вы можете начать всего с 50 долларов. Это простой способ приумножить свои деньги, владея небольшими долями недвижимости.

Вы можете создать аккаунт, изучить подборку готовой к аренде недвижимости и просмотреть такие детали, как местоположение, потенциал дохода от аренды и ожидаемая доходность. Как только вы найдете подходящий вариант, вы сможете инвестировать в часть недвижимости.

Например, одним из вариантов является вилла Tropical Loft на Бали.

На этом маркетплейсе ерегулярно добавляются новые объекты недвижимости, поэтому всегда есть свежие возможности для изучения.

Независимо от того, рассматриваете ли вы жилые объекты, коммерческую недвижимость или многофункциональные комплексы, недвижимость может стать отличным способом приумножить ваше богатство. Особенно если за ней стоит правильная платформа.

Если вы думаете об инвестировании в недвижимость, но у вас есть некоторые сомнения, вы всегда можете связаться с командой Binaryx через hello@binaryx.com и задать любые вопросы.

Часто задаваемые вопросы

Используется ли блокчейн в недвижимости?

Да, технология блокчейн активно меняет рынок недвижимости, упрощая сделки и снижая зависимость от посредников. С помощью смарт-контрактов блокчейн-платформы автоматизируют ключевые этапы, такие как передача прав собственности, оплата аренды и проверка владельцев, что повышает эффективность и безопасность операций. Активы недвижимости также токенизируются, превращаясь в цифровые активы, что облегчает их торговлю на вторичных рынках. В результате блокчейн помогает модернизировать сектор недвижимости и привлекать более широкую аудиторию инвесторов по всему миру.

Является ли блокчейн хорошей инвестицией?

Инвестиции в недвижимость на базе блокчейна набирают популярность благодаря возможности токенизировать реальные активы и обеспечивать дробное владение коммерческой недвижимостью. Это даёт инвесторам большую ликвидность, более быстрый доступ к денежным потокам и снижает издержки по сравнению с традиционными сделками. Блокчейн-платформы обеспечивают неизменяемый учёт, безопасный обмен данными и улучшенную прозрачность истории сделок, что помогает принимать обоснованные решения. Хотя перспективы многообещающие, важно тщательно изучать рынок и выбирать надёжные компании.

Что такое смарт-контракт в недвижимости на блокчейне?

Смарт-контракт — это самовыполняющийся код на блокчейн-платформе, который автоматизирует сделки с недвижимостью, такие как оплата аренды, соблюдение условий договора и передача прав собственности. В сфере недвижимости смарт-контракты сокращают время сделок, исключают бумажную волокиту и уменьшают человеческие ошибки при управлении активами. Они повышают операционную эффективность, обеспечивая выполнение условий точно по программированию без участия посредников. Для специалистов и инвесторов это надёжный и прозрачный инструмент управления сделками.

Можно ли инвестировать в недвижимость с помощью криптовалюты?

Да, криптовалюта становится популярным способом инвестирования в недвижимость, особенно на блокчейн-платформах, поддерживающих операции с цифровыми активами. Используя криптоактивы, инвесторы могут приобретать дробные доли токенизированной коммерческой недвижимости и диверсифицировать вложения без традиционных финансовых барьеров и проверок кредитной истории. Блокчейн ускоряет международные сделки и снижает комиссии за банковские переводы и юридические услуги. Это открывает новые возможности для широкой аудитории и упрощает процесс владения недвижимостью.

Как блокчейн повышает прозрачность в сфере недвижимости?

Блокчейн создаёт неизменяемый реестр, который надёжно фиксирует каждый этап сделки с недвижимостью — от строительства до окончательной продажи. Такая прозрачность укрепляет доверие между инвесторами, собственниками и профессионалами рынка, а также помогает предотвратить мошенничество. Платформы позволяют безопасно делиться данными, упрощая проверку прав собственности, отслеживание денежных потоков и управление активами. В итоге это улучшает практики управления и повышает целостность всей отрасли.

Какие виды недвижимости можно токенизировать?

Практически все виды недвижимости — жилые дома, офисные здания, коммерческие объекты — можно токенизировать с помощью блокчейна. Токенизация превращает эти активы в цифровые единицы, которые легко торгуются на онлайн-платформах и вторичных рынках. Это помогает компаниям эффективно привлекать капитал и позволяет инвесторам входить в рынок без необходимости покупать целую недвижимость. Токенизированные активы обеспечивают большую ликвидность и упрощают диверсификацию портфелей.

Каковы риски инвестирования в блокчейн-недвижимость?

Несмотря на преимущества, инвестиции в блокчейн-недвижимость связаны с рисками, такими как волатильность рынка, меняющиеся нормативные требования и ограниченный контроль в некоторых юрисдикциях. Отрасль недвижимости ещё адаптируется к сделкам на блокчейне, и не все страны признают права собственности, оформленные через смарт-контракты. Некоторые платформы могут иметь проблемы с прозрачностью или технические недостатки, влияющие на данные сделок и денежные потоки. Инвесторам важно проводить тщательную проверку, использовать надёжные платформы и оценивать долгосрочные перспективы.

Как блокчейн облегчает начало владения недвижимостью?

Блокчейн снижает барьеры для входа, позволяя владеть долями токенизированной недвижимости через онлайн-маркетплейсы. Такие платформы дают возможность инвестировать в небольшие части объектов, что делает владение недвижимостью более доступным без крупных первоначальных вложений. Технология повышает безопасность, фиксируя все сделки в неизменяемом реестре, и снижает издержки, устраняя посредников и упрощая передачу прав. Это приводит к значительной экономии для инвесторов и владельцев, а также улучшает прозрачность и доверие.

Как блокчейн улучшает управление недвижимостью?

Технология блокчейн меняет управление недвижимостью, автоматизируя рутинные процессы — оплату аренды, заявки на ремонт, контроль договоров — с помощью смарт-контрактов. Это повышает эффективность, снижает затраты и обеспечивает прозрачные денежные потоки для владельцев и управляющих активами. Управляющие получают доступ к неизменяемым записям сделок и взаимодействий с арендаторами, что улучшает качество услуг и соблюдение норм. В будущем блокчейн-системы будут играть ключевую роль в развитии отрасли недвижимости.