Інвестиції в нерухомість з використанням блокчейн: повний гайд (2025)

Чи знали ви, що можете стати власником частини квартири в Майамі або вілли на Балі - і все це зі свого телефону, починаючи всього з 50 доларів?

Такі платформи, як Binaryx, роблять це можливим, дозволяючи інвестувати в токенізовану нерухомість і отримувати пасивний дохід. Визнана EU-Startups одним з найперспективніших стартапів, Binaryx змінює спосіб володіння нерухомістю за допомогою технології блокчейн.

Як саме працюють такі операції з нерухомістю? 

Нерухомість ділиться на невеликі цифрові частини, які називаються "токенами". Кожен токен представляє частину нерухомості. Коли ви інвестуєте, ви володієте частиною власності через ці токени. 

І це не просто короткострокова тенденція. Він швидко зростає і стає все більш популярним з кожним роком. За даними Worldmetrics, очікується, що світовий ринок токенізації нерухомості досягне $4,22 млрд до 2027 року.

Традиційно інвестиції в об'єкти нерухомості вимагали значних коштів і великої кількості паперової роботи. Але блокчейн змінює це, спрощуючи процес і роблячи його більш доступним. 

У цій статті ми розглянемо всі тонкощі інвестування в нерухомість на блокчейні, щоб ви могли зробити усвідомлений вибір. Ми розглянемо, як це працює, чим відрізняється від традиційних підходів, найкращі платформи, регуляторні наслідки, потенційні ризики та сучасні тенденції.

Як відбуваються інвестиції в нерухомість з використанням блокчейн?

Інвестиції в нерухомість на блокчейні дозволяють вам володіти частиною об'єкта нерухомості, не купуючи його повністю. Замість того, щоб купувати цілий об'єкт нерухомості, ви можете володіти його частиною, інвестуючи в цифрові токени. Ці токени представляють частину вартості нерухомості.

Блокчейн перетворює фізичну власність на цифрові токени. Ці токени можуть представляти часткову власність на нерухомість і можуть бути куплені, продані або продані на спеціалізованих платформах, таких як Binaryx. 

Одним із прикладів є квартира у вежі Hayat Green Tower в Аланії, яка розділена на невеликі токени, що продаються і купуються. Якщо ви інвестуєте в неї, ви станете власником частини цієї квартири і отримаєте частку доходу від оренди або будь-який прибуток від продажу нерухомості пізніше.

Завдяки технології блокчейн вам не потрібно купувати всю квартиру або будинок. Ви можете просто купити токени, які представляють частину цієї дорогої нерухомості.

Це відрізняється від традиційного володіння нерухомістю, коли вам потрібна велика сума грошей наперед, а також трудомістка паперова тяганина і багато посередників. З блокчейном цей процес є швидшим і доступнішим. Він використовує смарт-контракти, які автоматично обробляють операції з нерухомістю.

Основні переваги використання технології блокчейн для інвестицій в нерухомість

Завдяки токенізації нерухомості інвесторам більше не потрібні мільйони, щоб вийти на ринок. 

1) Дробова власність

Технологія блокчейн дозволяє більшій кількості інвесторів купувати частини об'єктів нерухомості. Це допомагає знизити вхідні бар'єри, дозволяючи людям інвестувати невеликі суми замість того, щоб витрачати тисячі на купівлю цілого об'єкта нерухомості. 

Кожен інвестор володіє часткою, а прибуток (наприклад, дохід від оренди) розподіляється відповідно до розміру цієї частки.

2) Підвищена ліквідність

Токенізованими активами можна торгувати на вторинних ринках, що забезпечує більшу гнучкість у порівнянні з традиційними інвестиціями в нерухомість.

Це руйнує традиційну модель, сприяючи безперервній торгівлі, яка працює 24/7, дозволяючи інвесторам реагувати на ринкові зміни в режимі реального часу 

3) Прозорість

Однією з найбільших переваг блокчейну в сфері нерухомості є його прозорість. Кожна транзакція реєструється в публічному реєстрі, доступному для всіх учасників. Це зменшує ймовірність помилок або шахрайства, оскільки кожна зміна власника постійно реєструється. Завдяки даним у реальному часі та прозорій історії транзакцій блокчейн дає можливість інвесторам приймати більш обґрунтовані рішення про те, куди і коли інвестувати.

Візьмемо, наприклад, Propy. Ця блокчейн-платформа потрапила в заголовки газет у 2017 році завдяки одному з перших блокчейн-продажів нерухомості, коли квартира в Києві була продана через блокчейн Ethereum. Транзакція була повністю прозорою, доступною для всіх сторін і не супроводжувалася суперечками.

4) Зменшення кількості посередників

Смарт-контракти автоматизують процеси, потенційно знижуючи транзакційні витрати та підвищуючи ефективність.

Це скорочує витрати на посередників, які зазвичай становлять 5-6% від вартості нерухомості, а смарт-контракти автоматизують процеси для підвищення ефективності.

5) Ефективність процесів

Технологія блокчейн автоматизує багато завдань інвестування в нерухомість, таких як перевірка прав власності, обробка платежів та реєстрація актів. Така автоматизація значно скорочує час і витрати, пов'язані з операціями з нерухомістю.

Наприклад, Земельний кадастр Швеції протестував блокчейн для оцифрування реєстрації власності. Те, що раніше займало місяці, скоротилося до кількох днів. 

6) Зниження ризику шахрайства

Децентралізована структура блокчейну забезпечує безпечний обмін даними. Оскільки всі транзакції записуються в незмінному реєстрі, шахрайство стає майже неможливим. Кожна транзакція, що зберігається в блокчейні, створює незмінний запис, зменшуючи ризик шахрайства та суперечок у процесі передачі власності.

Дубай завжди був піонером нових тенденцій, і блокчейн не є винятком. Земельний департамент Дубаю використовує блокчейн для боротьби з шахрайством у сфері нерухомості та забезпечення безпеки даних. Завдяки тому, що записи про право власності на нерухомість зберігаються на блокчейні, DLD гарантує, що ці записи не можуть бути підроблені.

Найкращі блокчейн-платформи для інвестицій у нерухомість у 2025 році

Якщо ви хочете інвестувати в нерухомість за допомогою технології блокчейн, ось кілька найкращих платформ, які лідирують у цій сфері:

1) Binaryx

‍Binaryx - це зручна платформа, яка дозволяє інвесторам розпочати роботу, маючи лише 50 доларів. Всі об'єкти нерухомості перераховані на ринку, і інвестори можуть купувати їх частинами. Ви можете інвестувати щомісяця у високоприбуткову нерухомість і заробляти до 16,3% річного доходу від оренди. Крім того, ви можете продати свої частки на вторинному ринку всього за кілька кліків і легко отримати свої інвестиції.

2) RealT

RealT пропонує часткове володіння орендною нерухомістю в США. Інвестори отримують щоденний дохід від оренди за допомогою токенів на основі блокчейну.

3) DigiShares 

‍DigiShares пропонує білі етикетки для токенізації нерухомості. Ідеально підходить для девелоперів та менеджерів з управління активами.

4) Propy 

Propy дозволяє покупцям здійснювати операції з нерухомістю онлайн за допомогою смарт-контрактів, спрощуючи паперовий документообіг і підвищуючи прозорість.

5) BitProperty 

Платформа BitProperty має на меті дати можливість користувачам по всьому світу інвестувати в нерухомість, що приносить дохід, використовуючи криптоактиви. Вона пропонує платформу токенізації нерухомості на блокчейні Ethereum, що дозволяє інвесторам створювати, купувати або продавати права на потоки доходів від нерухомості за допомогою нового класу активів. 

6) Growie

Growie орієнтується на латиноамериканських інвесторів, надаючи доступ до американської нерухомості через участь на основі блокчейну. Він пропонує простий і безпечний спосіб інвестувати в нерухомість США з будь-якої точки світу, починаючи всього з $1,000, і робить акцент на прозорості, низьких комісіях і преміальних проектах нерухомості в США. 

7) ETFRIX LTD

ETFRIX LTD поєднує традиційні фінанси з технологією блокчейн, пропонуючи токенізовану нерухомість та диверсифіковані криптовалютні ETF. Він надає платформу токенізації нерухомості, що дозволяє інвесторам отримати доступ до преміальних об'єктів нерухомості через токени на основі блокчейну.

Порівняння традиційного та токенізованого підходів до інвестування в нерухомість 

Нерухомість здавна вважається однією з найстабільніших та найприбутковіших інвестицій, що забезпечує стабільний прибуток для інвесторів завдяки володінню нерухомістю, доходу від оренди та її подорожчання. А з появою технології блокчейн з'явився новий метод володіння, управління та торгівлі нерухомістю.

Традиційна нерухомість відома повільними транзакціями, але технологія блокчейн прискорює кожен крок - від пропозиції до отримання права власності. Давайте порівняємо традиційний підхід до інвестування в нерухомість із зростаючим трендом токенізованої нерухомості.

1) Традиційне інвестування в нерухомість

Традиційні інвестиції в нерухомість передбачають купівлю фізичної власності, яка може включати житлову, комерційну або промислову нерухомість. Цей метод, як правило, вимагає значних початкових капіталовкладень, а також постійного управління та обслуговування. 

Інвестори в традиційну нерухомість часто покладаються на фінансування, наприклад, іпотеку або позики, щоб придбати нерухомість. Право власності фіксується на папері у вигляді правовстановлюючих документів, а передача права власності, як правило, вимагає юридичних процедур, таких як нотаріальні послуги та державна документація.

Хоча традиційна нерухомість пропонує значні довгострокові прибутки та стабільність, вона пов'язана з різними проблемами. Висока вартість входу на ринок, неліквідність і постійні вимоги до управління можуть утримати багатьох від участі в ньому. Крім того, транзакції та передача права власності часто відбуваються за участю третіх сторін, таких як банки, агенти з нерухомості та юристи, що робить цей процес тривалим і дорогим.

2) Інвестування в токенізовану нерухомість

Токенізована нерухомість, з іншого боку, використовує технологію блокчейн, щоб розділити право власності на об'єкт нерухомості на цифрові токени. Кожен токен представляє частку власності, яку можна купити, продати або обміняти на блокчейн-платформі. 

Токенізація полегшує інвесторам купівлю дробових часток у власності, значно знижуючи бар'єр для входу на ринок.

Токенізована нерухомість відкриває інвестиційні можливості для ширшого кола осіб. Розбиваючи об'єкт нерухомості на менші цифрові токени, інвестори можуть придбати лише те, що вони можуть собі дозволити, і їм більше не потрібно самостійно управляти нерухомістю. 

Використання блокчейну забезпечує безпеку і незмінність транзакцій, а смарт-контракти автоматизують процес купівлі, продажу та передачі права власності, зменшуючи потребу в посередниках.

Законодавче регулювання технології блокчейн в сфері нерухомості

Традиційна галузь нерухомості була жорстко зарегульована, з великою кількістю паперової роботи та юридичних перевірок. Уряди встановлюють закони, щоб забезпечити чесну практику, підтримати безпеку даних, захистити інвесторів і зберегти прозорість операцій з нерухомістю. 

Але як блокчейн регулюється в сектор нерухомості?

Оскільки операції з нерухомістю за допомогою блокчейну все ще є відносно новим підходом, уряди в усьому світі вирішують, як його регулювати. У різних країнах існують різні підходи до регулювання блокчейну, і для інвесторів важливо знати, як ці правила впливають на їхні інвестиції. Розглянемо кілька прикладів:

• Сполучені Штати: Комісія з цінних паперів і бірж уважно стежить за тим, як працює блокчейн-інвестування в нерухомість. Комісія хоче переконатися, що токенізована нерухомість відповідає законам про цінні папери, покликаним захистити інвесторів.
• Європейський Союз: Європейський Союз має більш уніфікований підхід, з нормативними актами, спрямованими на створення Єдиного цифрового ринку. Вони працюють над встановленням правил для цифрових активів, включаючи токенізовану нерухомість. 
• Сінгапур: Сінгапур є одним з лідерів у впровадженні блокчейну. Країна встановила чіткі правила, які дозволяють платформам на основі блокчейну працювати безперебійно. Валютне управління Сінгапуру надає рекомендації щодо того, як слід поводитися з цифровими токенами та угодами з нерухомістю.

Якщо ви плануєте інвестувати в блокчейн-нерухомість, перш ніж укладати угоди, переконайтеся, що ви розумієте закони вашої країни або регіону. Регулювання блокчейн-нерухомості може сильно відрізнятися в різних країнах. Вам потрібно буде стежити за оновленнями і бути готовим скоригувати свою інвестиційну стратегію в міру прийняття нових законів.

Важливо вибирати блокчейн-платформи нерухомості, які відповідають усім необхідним нормам. Binaryx та інші компанії співпрацюють з регуляторами, щоб гарантувати, що вони працюють легально і безпечно.

Ризики інвестування в нерухомість за допомогою блокчейну 

Хоча блокчейн пропонує численні переваги в інвестуванні в нерухомість, потенційні інвестори повинні знати про певні ризики:

Регуляторна невизначеність

Законодавча база, що оточує токенізацію нерухомості, все ще розвивається, що може вплинути на стабільність і законність інвестицій.

Волатильність ринку

Вартість токенізованих активів може коливатися під впливом ринкових умов та настроїв інвесторів.

Операційні проблеми

Такі питання, як управління майном та його обслуговування, залишаються критично важливими. Наприклад, нещодавні проблеми RealT в Детройті підкреслюють важливість ефективного управління нерухомістю.

Головні тренди у сфері блокчейну та нерухомості у 2025 році

Блокчейн змінює правила гри на ринку нерухомості, підвищуючи прозорість, знижуючи витрати та відкриваючи ринок для ширшого кола інвесторів. Ось що зараз відбувається в секторі токенізованої нерухомості:

1) Токенізація стає більш складною

Токенізація (процес перетворення нерухомості на цифрові активи) вже не зводиться лише до поділу об'єктів на дрібні частини. Сьогодні платформи токенізації пропонують кращу безпеку, простішу торгівлю та розумніші контракти, які можуть автоматично обробляти такі речі, як орендна плата та передача права власності.

2) NFT

Деякі платформи починають використовувати NFT (не взаємозамінні токени) для представлення нерухомості. На відміну від звичайних токенів, кожен NFT є унікальним і може представляти певний об'єкт нерухомості. Це означає, що одного дня ви можете купити квартиру або офісне приміщення як унікальний цифровий актив (NFT), який доводить, що ви є власником, і все це безпечно зберігається в блокчейні.

3) Інтеграція смарт-контрактів

Смарт-контракти - це самодостатні контракти, умови яких безпосередньо записані в коді. У сфері нерухомості вони автоматизують такі процеси, як передача власності, договори оренди та платежі, зменшуючи потребу в посередниках і мінімізуючи помилки.

4) Впровадження криптовалютних платежів

Криптовалюти, особливо стейблкоіни, такі як USDC, все частіше використовуються для операцій з нерухомістю завдяки своїй швидкості та нижчим комісіям. Це особливо вигідно для міжнародних угод.

5) Підвищення прозорості та безпеки

Технологія блокчейн використовується для створення захищених від підробки записів про право власності на нерухомість та історію транзакцій.

6) Поява цифрових двійників

Цифрові двійники - це віртуальні копії фізичних об'єктів, що дозволяють здійснювати моніторинг та управління в режимі реального часу. Вони допомагають у прогнозуванні технічного обслуговування та енергоефективності. Очікується, що до 2030 року 70% великих міст будуть використовувати цифрові двійники.

7) Штучний інтелект (ШІ) та машинне навчання (МН) у сфері нерухомості

ШІ може аналізувати величезні обсяги даних, щоб допомогти інвесторам спрогнозувати вартість нерухомості, дохід від оренди або потреби в обслуговуванні. Моделі МН можуть допомогти виявити шахрайство, оцінити ризик або запропонувати найкращий час для купівлі чи продажу, роблячи інвестиційні рішення більш точними.

8) Розумні будинки та пристрої Інтернету речей (IoT)

Розумні будинки оснащені пристроями, які підключаються до Інтернету, наприклад, розумними термостатами, замками та камерами. У сфері нерухомості це означає, що будівлі можуть бути більш ефективними, безпечними та привабливими для орендарів і покупців. Інвестори також отримують вигоду від кращих даних про те, як використовується та обслуговується нерухомість.

9) Віртуальна реальність (VR) і доповнена реальність (AR) для турів по об'єктах нерухомості

За допомогою VR і AR ви можете оглянути будинок або будівлю, навіть не заходячи всередину. Віртуальні тури дозволяють покупцям та інвесторам досліджувати нерухомість з будь-якої точки світу. Ця технологія допомагає пришвидшити прийняття рішень і полегшує міжнародне інвестування в нерухомість.

10) Управління цифровими транзакціями (DTM)

Інструменти цифрових транзакцій дозволяють здійснювати все - підписи, контракти та платежі - онлайн. Це усуває необхідність у фізичному документообігу та зменшує затримки. У поєднанні з блокчейном DTM гарантує, що кожен крок транзакції є безпечним і прозорим.

11) Збільшення інституційної участі

Інституційні інвестори демонструють зростаючий інтерес до інвестицій в нерухомість на основі блокчейну, визнаючи потенціал для диверсифікації та покращення ліквідності. Найбільші компанії з управління активами, такі як BlackRock та Fidelity, вивчають можливість токенізації фондів для підвищення ефективності передачі активів.

12) Орієнтація на сталий розвиток

Блокчейн використовується для відстеження та перевірки сталих практик у сфері нерухомості, що приваблює екологічно свідомих інвесторів. У проектах підкреслюється використання блокчейну для перевірки автентичності сертифікатів «зеленого» будівництва та сталих операцій.

Почніть інвестувати в нерухомість з $50

Вам більше не потрібні тисячі доларів, щоб почати інвестувати в нерухомість. З Binaryx ви можете почати, маючи всього 50 доларів. 

Це простий спосіб примножити свої гроші, володіючи невеликими частинами нерухомості.

Ви можете створити обліковий запис, вивчити добірку готових до оренди об'єктів нерухомості та переглянути такі деталі, як місце розташування, потенційний дохід від оренди та очікувані прибутки. Знайшовши відповідний об'єкт, ви можете інвестувати в його частину.

Наприклад, одна з таких можливостей - вілла на Балі.

На цьому маркетплейсі регулярно з'являється багато нових об'єктів нерухомості, тому завжди є свіжі можливості для вивчення.

Незалежно від того, чи придивляєтесь ви до житлових об'єктів, комерційної нерухомості або багатофункціональних об'єктів, нерухомість може стати чудовим способом примножити ваш дохід. Особливо, якщо за нею стоїть правильна платформа.

Якщо ви думаєте про інвестування в нерухомість, але у вас є деякі побоювання, ви завжди можете зв'язатися з командою Binaryx через hello@binaryx.com, щоб задати будь-які питання. 

Поширені запитання

Чи використовується блокчейн у сфері нерухомості?

Так, технологія блокчейн активно трансформує галузь нерухомості, спрощуючи операції з нерухомістю та зменшуючи залежність від посередників. Завдяки смарт-контрактам блокчейн-платформи автоматизують такі ключові кроки, як передача власності, орендні платежі та перевірка права власності, підвищуючи операційну ефективність та безпеку. Нерухомість також перетворюється на цифрові активи, що полегшує власникам та інвесторам торгівлю нерухомістю на вторинному ринку. Як результат, блокчейн у сфері нерухомості допомагає модернізувати сектор нерухомості та залучити ширшу аудиторію глобальних інвесторів.

Чи є блокчейн гарною інвестицією?

Нерухомість на блокчейні набуває популярності як інвестиційний інструмент завдяки своїй здатності токенізувати реальні активи та уможливлювати часткове володіння комерційною нерухомістю. Це забезпечує інвесторам більшу ліквідність, швидший доступ до грошових потоків і зниження витрат у порівнянні з традиційними операціями з нерухомістю. Платформи блокчейн пропонують незмінний облік, безпечний обмін даними та підвищену прозорість історії транзакцій, що полегшує інвесторам прийняття обґрунтованих рішень. Незважаючи на багатообіцяючі перспективи, важливо досліджувати ринок нерухомості та обирати надійні компанії, що займаються блокчейн-нерухомістю.

Що таке смарт-контракт для нерухомості на блокчейні?

Смарт-контракт - це самодостатній код, що зберігається на блокчейн-платформі та автоматизує операції з нерухомістю, такі як орендні платежі, примусове виконання договорів оренди та передача власності. У секторі нерухомості смарт-контракти скорочують повільні транзакції, усувають паперовий документообіг і мінімізують людські помилки в управлінні активами та девелопменті нерухомості. Ці контракти підвищують операційну ефективність, гарантуючи, що умови виконуються точно так, як запрограмовано, без посередників. Для фахівців з нерухомості та інвесторів смарт-контракти пропонують надійний, безпечний і прозорий спосіб управління операціями з нерухомістю.

Чи можна інвестувати в нерухомість за допомогою криптовалюти?

Так, криптовалюта стає популярним методом інвестування на ринку нерухомості, особливо на блокчейн-платформах, які підтримують операції з цифровими активами. Використовуючи криптовалюту, інвестори можуть купувати дробові частки токенізованої комерційної нерухомості та отримувати доступ до різних галузей, не стикаючись з традиційними фінансовими бар'єрами або перевіркою кредитної історії. Блокчейн у сфері нерухомості дозволяє пришвидшити транскордонні транзакції та зменшити витрати, пов'язані з банківськими переказами та юридичними зборами. Це відкриває більше інвестиційних можливостей для широкої аудиторії та спрощує процес купівлі-продажу нерухомості для власників.

Як блокчейн підвищує прозорість у сфері нерухомості?

Блокчейн створює незмінний реєстр, який надійно фіксує кожен етап операцій з нерухомістю, від девелопменту до остаточного продажу. Така прозора історія транзакцій зміцнює довіру між інвесторами, власниками нерухомості та фахівцями з нерухомості, а також допомагає запобігти шахрайству. Блокчейн-платформи також дозволяють безпечно обмінюватися даними, що полегшує перевірку прав власності, відстеження грошових потоків та управління нерухомістю. У свою чергу, така прозорість покращує практики управління активами та зміцнює цілісність усього сектору нерухомості.

Які типи нерухомості можна токенізувати?

За допомогою технології блокчейн можна токенізувати практично всі типи об'єктів нерухомості, включаючи житлові будинки, офісні будівлі та комерційну нерухомість. Токенізація перетворює ці активи на цифрові активи, якими можна легко торгувати на онлайн-маркетах або вторинних ринках. Це допомагає компаніям, що займаються нерухомістю, ефективно залучати капітал і дозволяє інвесторам отримати доступ до ринку нерухомості без необхідності купувати цілі об'єкти. Токенізовані активи також сприяють більш ліквідним операціям з нерухомістю та полегшують диверсифікацію портфелів між різними реальними активами.

Які є ризики пов'язані з інвестуванням у блокчейн-нерухомість?

Незважаючи на свої переваги, інвестиції в блокчейн-нерухомість пов'язані з такими ризиками, як волатильність ринку, мінливе законодавство та обмежений нагляд у певних юрисдикціях. Індустрія нерухомості все ще пристосовується до операцій з нерухомістю на основі блокчейну, і не всі країни юридично визнають право власності, зафіксоване за допомогою смарт-контрактів. Крім того, деякі блокчейн-платформи можуть бути непрозорими або мати технічні недоліки, що впливає на дані про транзакції та грошові потоки. Для інвесторів дуже важливо проводити належну перевірку, використовувати платформи з безпечним обміном даними та оцінювати довгострокову життєздатність своїх інвестиційних можливостей.

Як блокчейн полегшує придбання нерухомості?

Блокчейн у сфері нерухомості знижує бар’єри для входу, надаючи можливість володіти токенізованими активами нерухомості через онлайн-маркетплейси. Ці платформи дозволяють людям інвестувати у часткову власність на нерухомість, пропонуючи доступніший шлях до володіння без значного початкового капіталу. Блокчейн також підвищує безпеку, фіксуючи всі транзакції в незмінному реєстрі, і знижує витрати, усуваючи посередників та спрощуючи передачу майна. Це призводить до значної економії коштів як для інвесторів, так і для власників нерухомості, водночас підвищуючи прозорість і довіру до процесу володіння нерухомістю.

Як блокчейн покращує управління нерухомістю?

Технологія блокчейн революціонізує галузь нерухомості та управління майном, автоматизуючи рутинні завдання, такі як оплата оренди, запити на обслуговування та відстеження договорів оренди за допомогою смарт-контрактів. Це підвищує операційну ефективність, зменшує витрати та забезпечує прозорий грошовий потік для власників нерухомості та керуючих активами. Команди з управління майном також отримують вигоду від незмінних записів про транзакції з нерухомістю та взаємодію з орендарями, що покращує якість обслуговування та дотримання вимог.