• Blog
  • Премиум
  • Как торговать криптовалютой — Выбор стратегии, биржи и обменника
Премиум

Как торговать криптовалютой — Выбор стратегии, биржи и обменника

Способов торговать криптовалютой очень много, они разнятся по стратегиям (scalp-trade, position-trade, invest-trade и т.п.) и по типам или видам торговли (spot-trading, margin-trading, futures, options). Также можно выделить подходы к торговле с точки зрения технического анализа (анализа графиков движения актива) и фундаментального анализа (анализ отчетности, релизов, циклов проектов и т.д.).

Каждую из стратегий можно применить к любому типу торговли в сочетании с техническим и фундаментальным анализом, а если еще наложить таймфрейм (выбранный период времени торгов) — то получится целая матрица подходов к торговле и сочетаний их всех может быть великое множество.

Каждый должен для себя выбрать свой подход к работе с активами и выработать свою собственную стратегию, в зависимости от того, сколько он готов уделять времени на этот вид деятельности (трейдинг). Также определить свой психотип. Это очень важно, так как при работе нужно понимать, на сколько ты рисковый человек и отдавать себе отчет в том, какой суммой для торгов ты обладаешь (от этого тоже может зависеть выбор активов и т.д.).

В этой статье мы, к сожалению, все рассмотреть не успеем, но вводные мы вам дадим.

Данная статья называется “Как торговать криптовалютой”, но хочу заметить, что подходы к торговле одинаковы практически для всех видов активов: акций, индексов, криптовалют или даже валютных пар на рынке forex, а торговля в профессиональном сленге называется “трейдингом”.

Обменник или биржа

C чего начать? С приобретения криптовалюты. Тут тоже достаточно обширный выбор возможностей для покупки: биржи, брокеры, обменные сервисы, фонды и т.д. Для того, чтобы начать свой путь и попытаться трейдить или инвестировать, нужно приобрести актив, зарегистрироваться у брокера, на обменном сервисе или бирже, а также изучить тему цифровых финансов более детально. Эти три пункта являются краеугольным камнем первой ступени работы с криптовалютой или каким-либо другим активом. Предположим, что вы уже обладаете теоретическими знаниями, если нет, можете изучить основы по этой ссылке и готовы приобрести Bitcoin или Ethereum или любую другую криптовалюту, тогда переходим ко второму пункту — выбору биржи или обменника. Тут есть важный момент: если обменный сервис не принадлежит одноименной бирже или никак не связан с ней, то этот обменник является посредником между биржей и конечным клиентом, т.е. вами, а посредники, как вы знаете, берут свою комиссию. Можно сделать вывод, что в большинстве случаев (в 90%) приобрести актив в обменнике выйдет дороже, чем на самой бирже. Обменных сервисов на порядок больше, чем бирж, и цены в этих обменных сервисах тоже могут отличаться.

Еще одним важным отличием покупки актива на бирже/платформе, от покупки актива через обменник, является обязательный процесс регистрации. На самом деле, стандартная операция регистрации на бирже занимает меньше 3‑х минут, но регистрируясь на бирже и создавая свой личный аккаунт, вы существенно экономите на стоимости актива, так как у обменных сервисов цены на активы и комиссии за осуществление операций, как правило, на порядок выше (до 3-5%). Биржи же ориентируются на единый курс, который обновляется ежесекундно. Как итог, мы понимаем, что более высокая стоимость на криптовалюту у “обменников” обусловлена тем, что они приобретают активы на биржах, оплачивая комиссию, после чего перепродают актив вам с учетом своей наценки, которая уже включает биржевую.

Выбор обменника

Если вы все же хотите понять, что такое обменный сервис, уделите пару минут этому абзацу. Как мы говорили выше, цены на бирже и на обменном сервисе разнятся. Могут отличаться от биржевых сервисов на порядок: на 3, 5, иногда и 10%. В обменных сервисах, как правило, ограничены суммы покупок и продаж, а на биржах этих ограничений нет. Они таким образом страхуют себя от просадок или резких колебаний активов. Это своего рода роботы, которые работают на мелких транзакциях и на количестве человек, участвующих в обналичивании криптовалютных активов, или обратных операциях. 

Обменные сервисы покупают активы на бирже и продают его конечному пользователю, потому что не все биржи работают с фиатными* деньгами и в основном принимают на баланс уже существующую криптовалюту. Обмен на бирже происходит в терминале, а торги ведутся через так называемые стейбл койны и другие криптовалюты. 

На что следует обратить внимание при выборе обменного сервиса:

  • на количество сделок в обменном пункте;
  • на то, как часто отвечает поддержка;
  • на курс обмена;
  • на остатки (резервы фиатных* денег и криптовалют);
  • на то, как давно работает обменник.

Из рекомендаций для обмена:

  • не переводите сразу большие суммы (проверьте работу на малых);
  • задайте вопрос поддержке на любую тему и посмотрите, как быстро она отвечает;
  • найдите обменный пункт с личным кабинетом (это поможет отследить номера транзакций).

Из предыдущей части нашей статьи мы поняли, что обменные сервисы могут быть посредниками, а могут принадлежать биржам. Так вот, еще одна рекомендация: постарайтесь работать с обменными сервисами, которые являются “проектом” какой-то биржи. Это поможет сохранить комиссионные, получить очень хороший курс для обмена, также быть уверенными в безопасности этого обменного сервиса. Если вы хотите быстро обменять активы или купить криптовалюту с помощью карты, можете воспользоваться нашим сервисом Binaryx Exchange.

Как резюме — обменный сервис создается для того, чтобы обменять фиатные* деньги на криптовалюту или наоборот.

*Фиатные деньги — это деньги, номинальная стоимость которых устанавливается и гарантируется государством, и в случае, если  правительство страны объявило их в качестве законного средства платежа. Наиболее известные примеры таких валют: USD, EUR, UAH, RUB и другие. 

Криптовалюта же — это децентрализованные деньги, которые не принадлежат государству, и процесс эмиссии которых происходит с помощью программного кода и HASH функций. Торгуется криптовалюта на биржах, а переводится в привычный нам фиат* в основном в обменных сервисах.

Выбор биржи

К выбору биржи стоит подходить тщательно и обосновано. Тут есть много критериев, на которые стоит обратить внимание: рейтинг биржи, ее объемы, количество валютных пар, как давно зарегистрирована биржа, есть ли финансовые документы, насколько открыто комьюнити и руководство биржи и т.д.

На сегодняшний день, биржи очень быстро развиваются и привлекают пользователей максимально выгодными курсами по обмену, минимальными спредами, большим количеством торговых инструментов и “связанными” продуктами. Первично на бирже работает только спот торговля, затем добавляется маржинальная, иногда социальная, фьючерсы, опционы и т.д. Чем развитей биржа, тем больший инструментарий она предоставляет трейдеру.

В последнее время стал набирать популярность у инвесторов и трейдеров, так сказать, депозитный портфель — “Staking”. Многие трейдеры и инвесторы отдают предпочтение таким биржам, на которых этот продукт существует.

Более детально об этом виде заработка читайте в нашей Академии.

Трейдеру не имеет значения, где и на какой бирже работать, ему важна “юзабельность”, объемы, спред и количество валютных пар. Многие биржи стараются соответствовать критериям и быть максимально удобными для пользователей, ведь от количества пользователей как раз и зависят вышеупомянутые характеристики биржи. Важно достигнуть симбиоза между пользователем и платформой — без одного не будет второго и наоборот. Когда трейдер выбрал биржу, он заводит на нее капитал и начинает свою работу уже исходя из выбранной им стратегии и подходов. 

Планирование стратегии

Стратегии зависят от цикла рынка, сумм, с которыми работает трейдер, времени, которое уделяет и т.д.

Маржен, спот-торговля, ручная и алгоритмическая, инвестирование — все это виды и типы трейдинга, в которых нужно разбираться и практиковать навыки. В этой статье мы упомянем несколько подходов к работе, часто используемых трейдерами, и выделим несколько типов трейдеров:

  • Scalp Trader: позиции удерживаются до 5 минут без долгих позиций, сюда можно отнести торговлю с помощью роботов;
  • Day Trader: позиции стараются закрыть в течение дня;
  • Swing Trader: позиции удерживаются до недели, в зависимости от локального цикла;
  • Position Trader: позиции удерживаются от месяца до года.

Одним из сложных подходов считается ручная торговля, но она является основной для изучения рынков. Практиковать ее желательно от полугода до года, чтобы захватить максимальное количество годовых циклов, используемых в трейдинге. В течении года, циклы дублируются (повторяются) на разных таймфреймах. Под конец календарного года, цена актива может расти, в начале следующего  — начинает падать, а весной цена на активы может опять начать расти и т.д. Ручная торговля дейтрейдера отнимает больше всего времени, но она же приносит максимальные знания для дальнейшей работы. Без практики ручной торговли не получится сочетать другие типы стратегий между собой. Чтобы стать хорошим дейтрейдером и разбираться в рынке, необходимы как теоретические знания, так и практические. Получить знания вы можете из разных источников, статей и видеозаписей. Практически на каждой бирже существуют академии и практические уроки, наша биржа не исключение. С многими аспектами торговли вы можете ознакомиться в нашей Академии.

Одной из легких стратегий является роботизированная алгоритмическая торговля, она не отнимает много времени и не заставляет трейдера находится 24/7 возле своего компьютера. Обзавестись роботом желает каждый, но мало кто может правильно его настроить. Практически нет роботов, которые будут постоянно приносить прибыль участнику рынка. Их постоянно нужно перенастраивать, активировать и деактивировать в зависимости от циклов. Для успешной работы с ботами, необходима вся база знаний и навыков, доступная трейдеру. Также нужен софт, который может быть написан самостоятельно либо его можно заказать у сторонней организации.

Роботы, боты или, другими словами, алгоритмическая торговля

Стратегия работы с ботами, или по-другому ее можно назвать алгоритмической торговлей, достаточно легкая, но при условии того, что у трейдера уже есть хороший опыт работы с финансовым рынком и, соответственно, сами боты. Бот — это “сущность”, написанная программистами. Она (сущность) или он (бот) сам открывает и закрывает сделки на бирже. Роботов, как и видов торговли, бывает очень много и каждый из алгоритмов может работать только на определенном цикле рынка. В этой статье мы не разбираем циклы, так как им выделено отдельное время, но напомню, что их три типа “Падение”, “Рост” и “Флет”. 

Из этих трех типов рынков самый подходящий для алгоритмической торговли — цикл флета, но он, как и первые два, не вечны.

Есть роботы, которые работают и на понижение рынка, и на его росте, но с этим подходом можно совместить и ручную торговлю. Рост всем понятен — купи актив и жди, пока его цена вырастет — это ближе к инвест-трейдингу. Роботов, которые работают на понижение, можно заменить открытием сделки “Short” на маржинальном счете и ждать пока цена на актив упадет. Маржинальный тип счета доступен на бирже Binaryx и является одним из критериев, по которому можно выбирать эту биржу в качестве основной для работы (трейдинга), ведь этот пункт соответствует нашему разделу “Выбор биржи”. Самый сложный для ручной торговли — это флет, но для роботов самый идеальный, так как амплитуда колебания актива может снижаться до 2-3% и вручную открывать и закрывать сделки становится сложно, а вот робот с этой задачей справляется на раз-два!

Робот, т.е. софт, может быть самописный, как мы уже говорили, а может быть купленный у специализирующихся компаний. Если ваши знания позволяют написать собственного робота — это идеально, если же нет, то приобретая роботов у сторонних организаций, нужно отдавать себе отчет в том, что с ними нужно “жить и проживать” все циклы рынков, а также совершать определенные настройки для входов и выходов в позиции. Робот — это не панацея и он вечно не зарабатывает для вас деньги, он работает только на определенном цикле и в определенном таймфрейме. Идеально, когда сочетаются несколько типов стратегий: ручная торговля, инвестирование и роботизированная, т.е. алгоритмическая торговля. В качестве инвестирования можно выбрать “Staking” — на нашей бирже Binaryx он также есть и также является одним из критериев, по которому можно выбирать данную биржу. 

Резюмируя данный блок, можем сказать, что работа с криптовалютой — достаточно прибыльное дело, главное, найти свое место и подобрать правильную стратегию для работы с этим финансовым инструментом. Начинать разбираться необходимо уже прямо сейчас, ведь оцифровка каждого сегмента нашей жизни происходит у нас на глазах и финансы, которые в скором времени станут полностью цифровыми — не исключение!