Верификация личности KYC: Так ли она необходима и как ее пройти? - Binaryx
Премиум

KYC — что же это такое?

Зачастую понятие KYC встречается в сервисах связанных с финансовой деятельностью. Это не случайное сочетание трех букв, а аббревиатура, которая дословно расшифровывается как “Знай Своего Клиента” или “Know Your Customer” на языке оригинала.

Давайте разберемся что же означают эти три буквы:

Знай своего клиента (англ. know your customer) —  это процесс идентификации и проверки личности потенциальных пользователей. Финансовые учреждения могут запросить у предоставить вас информацию для идентификации личных данных. Также, термин  KYC используется для обозначения банков и правил по борьбе с отмыванием денег (политика AML, aнгл. Anti-Money-Laundering) регулирующих эту деятельность.

Проще говоря KYC это верификация личности, с целью проверки данных вашего аккаунта на правдивость и подлинность перед осуществлением любых финансовых операций. Без такой проверки компании не предоставляют возможности Вывода средств, например, анонимному источнику, так как это может повлечь за собой хакерские атаки, мошенничество и отмывание денег. Запрос на прохождение данной процедуры не является требованием от компании лично, более того, условия верификации прописаны на законодательном международном уровне.

В этом есть как недостатки и достоинства. Давайте рассмотрим несколько примеров: 

  • плюсом соблюдения и внедрения KYC, как для организаций, так и для пользователей является безопасность;
  • минусом мы можем считать то, что при нарушении такой идентификации компания может потерпеть убытки, что повлечет за собой ряд определенных санкций.

Основная цель KYС – это идентификация того, что действия совершаются реальным человеком. Обязательным условием прохождения KYC есть прикрепление ваших документов, фотографии а так же дополнительной личной информации (в разных компаниях стадии верификации могут отличаться). 

Если подробно рассмотреть процедуру KYC, мы можем определить 4 основных шага  ее прохождения.

  • Первый шаг: верификация вашего электронного адреса.

Это важный аспект при регистрации на любой платформе, ведь он будет использоваться для входа в аккаунта с самого момента его создания.

  • Второй шаг: личная информация.

Как уже упоминалось ранее, запрашиваемая информация может отличаться на разных ресурсах, в зависимости от степени безопасности. Ошибки при вводе своих личных данных недопустимы, так как необходимо, чтобы они совпадали с вашими оригиналами документов. В процессе прохождения стандартной процедуры верификации, вам нужно будет предоставить ваше ФИО, дату рождения, номер телефона и национальность.

  • Третий шаг: подтверждение личности.

На этом этапе вы должны предоставить документ, подтверждающий вашу личность (ранее указанную в текстовом формате)е. Зачастую стандартным документом есть паспорт, но  вы можете использовать водительские права, пенсионное/студенческое удостоверение и т.д. Иными словами, это может быть любой документ, где указаны ваши паспортные данные и фотография. 

  • Четвертый шаг: адрес.

Завершающий шаг. Вам нужно загрузить на платформу фото документа — материального подтверждения адреса. В данном случае, это может быть фотография или скан-копия квитанции, свидетельствующей о вашем настоящем месте регистрации, с указанием вашего имени, например:

  • квитанция по оплате коммунальных услуг;
  • квитанция по оплате услуг связи;
  • выписка из банка с подтверждающей подписью и печатью;
  • справка из налоговой.

Не бойтесь, процедура KYC не отнимет у вас много времени и сил. Для ее прохождения всего лишь нужно предоставить актуальную информацию о вас для дальнейшей работы, связанной с финансовой деятельностью.