12 февраля, 2020

KYC — что же это такое?

Зачастую понятие KYC встречается в сервисах связанных с финансовой деятельностью. Это не случайное сочетание трех букв, а аббревиатура, которая дословно расшифровывается как “Знай Своего Клиента” или “Know Your Customer” на языке оригинала.

Давайте разберемся что же означают эти три буквы:

Знай своего клиента (англ. know your customer) —  это процесс идентификации и проверки личности потенциальных пользователей. Финансовые учреждения могут запросить у предоставить вас информацию для идентификации личных данных. Также, термин  KYC используется для обозначения банков и правил по борьбе с отмыванием денег (политика AML, aнгл. Anti-Money-Laundering) регулирующих эту деятельность.

Проще говоря KYC это верификация личности, с целью проверки данных вашего аккаунта на правдивость и подлинность перед осуществлением любых финансовых операций. Без такой проверки компании не предоставляют возможности Вывода средств, например, анонимному источнику, так как это может повлечь за собой хакерские атаки, мошенничество и отмывание денег. Запрос на прохождение данной процедуры не является требованием от компании лично, более того, условия верификации прописаны на законодательном международном уровне.

В этом есть как недостатки и достоинства. Давайте рассмотрим несколько примеров: 

  • плюсом соблюдения и внедрения KYC, как для организаций, так и для пользователей является безопасность;
  • минусом мы можем считать то, что при нарушении такой идентификации компания может потерпеть убытки, что повлечет за собой ряд определенных санкций.

Основная цель KYС – это идентификация того, что действия совершаются реальным человеком. Обязательным условием прохождения KYC есть прикрепление ваших документов, фотографии а так же дополнительной личной информации (в разных компаниях стадии верификации могут отличаться). 

Если подробно рассмотреть процедуру KYC, мы можем определить 4 основных шага  ее прохождения.

  • Первый шаг: верификация вашего электронного адреса.

Это важный аспект при регистрации на любой платформе, ведь он будет использоваться для входа в аккаунта с самого момента его создания.

  • Второй шаг: личная информация.

Как уже упоминалось ранее, запрашиваемая информация может отличаться на разных ресурсах, в зависимости от степени безопасности. Ошибки при вводе своих личных данных недопустимы, так как необходимо, чтобы они совпадали с вашими оригиналами документов. В процессе прохождения стандартной процедуры верификации, вам нужно будет предоставить ваше ФИО, дату рождения, номер телефона и национальность.

  • Третий шаг: подтверждение личности.

На этом этапе вы должны предоставить документ, подтверждающий вашу личность (ранее указанную в текстовом формате)е. Зачастую стандартным документом есть паспорт, но  вы можете использовать водительские права, пенсионное/студенческое удостоверение и т.д. Иными словами, это может быть любой документ, где указаны ваши паспортные данные и фотография. 

  • Четвертый шаг: адрес.

Завершающий шаг. Вам нужно загрузить на платформу фото документа — материального подтверждения адреса. В данном случае, это может быть фотография или скан-копия квитанции, свидетельствующей о вашем настоящем месте регистрации, с указанием вашего имени, например:

  • квитанция по оплате коммунальных услуг;
  • квитанция по оплате услуг связи;
  • выписка из банка с подтверждающей подписью и печатью;
  • справка из налоговой.

Не бойтесь, процедура KYC не отнимет у вас много времени и сил. Для ее прохождения всего лишь нужно предоставить актуальную информацию о вас для дальнейшей работы, связанной с финансовой деятельностью.

Disclaimer

This article is intended as a news item to inform our readers of various events and developments that affect, or that might in the future affect, the value of the cryptocurrency described above. The information contained herein is not intended to provide, and it does not provide, sufficient information to form the basis for an investment decision, and you should not rely on this information for that purpose.

Get early access

Don’t miss your chance to pre-register today and enjoy all the benefits of early adopters in the future!