Токенізована чи традиційна нерухомість у 2025 році: що приваблює інвесторів більше?

У 2023 році нерухомість складала майже 40% глобальних активів, досягнувши понад $379 трильйонів. Але лише незначна частина — близько $3,5 мільярда — була токенізована.

Це менше ніж 0,001% ринку.

Можливість? Гігантська. Трансформація? Уже відбувається.

Токенізована нерухомість більше не є експериментом — вона стає розумнішим і гнучкішим способом інвестування в один із найстаріших класів активів у світі.

Розгляньмо детальніше, як токенізована нерухомість порівнюється з традиційною — і чому все більше людей переходять саме на неї.

Короткий відступ: Що таке RWA?

У світі криптовалют RWA означає "реальні активи" (Real-World Assets). Це фізичні активи — як-от нерухомість, золото або мистецтво — представлені на блокчейні. Ідея проста: перенести ці активи у цифровий світ, щоб спростити їх купівлю, продаж або обмін.

Токенізовані RWA вже вважаються одним із найперспективніших напрямків крипторинку. У 2024 році компанія 21.co спрогнозувала, що токенізація RWA може відкрити $10 трильйонів до 2030 року. А Boston Consulting Group оцінила потенціал ще вище — до $16 трильйонів.

І саме нерухомість очікувано стане головною сферою застосування.

«Токенізація — це вже не питання "чи відбудеться?", а питання "коли?". І вона вже відбувається швидше, ніж більшість очікує».
Ларрі Фінк, генеральний директор компанії BlackRock говорячи про криптовалюти

Цікавить, як токенізовані реальні активи змінюють світові фінанси?

Завантажуйте наш ексклюзивний звіт "RWA Thesis 2025: На межі зростання та масового прийняття" і випереджайте 99% інвесторів.

А тепер, коли ми розуміємо ширшу концепцію реальних активів, сконцентруймося на її найперспективнішій категорії — нерухомості.

Що таке токенізована нерухомість?

Токенізована нерухомість — це процес перетворення права власності на фізичний об'єкт нерухомості в цифрові токени на блокчейні.

Кожен токен представляє частку у власності на об'єкт — що дозволяє будь-кому інвестувати, не купуючи цілу будівлю.

Ось як це працює:

1. Юридична особа (зазвичай SPV) володіє об'єктом.
2. Власність ділиться на токени, що існують у блокчейні.
3. Інвестори купують токени та отримують частку від орендного доходу або приросту капіталу.

Ви купуєте не просто токен, а юридично підтверджену частку у реальному активі.

Щоб зрозуміти масштаб цієї трансформації, порівняймо токенізовану нерухомість із традиційним ринком.

Стан ринку: традиційна vs токенізована нерухомість

Попри те, що токенізована нерухомість наразі займає лише мізерну частку ринку, динаміка її розвитку надзвичайно висока. Прогнози свідчать: протягом наступного десятиліття вона може кардинально змінити спосіб інвестування в нерухомість.

‍Розмір ринку (2024)

• Традиційна глобальна нерухомість - $379 трильйонів (Savills)
• Токенізована нерухомість - $3,5 млрд (Fortune BI)
• Прогнозована токенізована нерухомість (2030) - 3 трильйони доларів (Business Wire)
• Прогнозований токенізований ринок RWA (2030) - 30 трильйонів доларів (Security Token Market)

Зараз ці цифри можуть здаватися незначними. Але темпи зростання показують зовсім іншу картину.

Переломний момент: реальне впровадження

Токенізація — вже не теорія. Інституційні гравці активно її застосовують:

• У 2023 році JPMorgan здійснив перший розрахунок за токенізованим забезпеченням через блокчейн Onyx.
• У 2024 році HSBC запустив токенізоване золото та почав тестування кредитування під токенізовану нерухомість.
• Швейцарська компанія BrickMark токенізувала понад $135 мільйонів комерційної нерухомості на Ethereum.

На роздрібному ринку такі платформи, як Binaryx, RealT та Lofty, відкривають інвестиції в нерухомість для звичайних користувачів — від $500.

‍«Уявіть, що ринок нерухомості стає доступним для мільйонів, які раніше не могли собі цього дозволити. Саме це обіцяє токенізація.».
— Kарлос Домінго, CEO компанії Securitize — світового лідера з токенізації активів реального світу

Якщо ви все ще не впевнені, що токенізована нерухомість повільно, але впевнено захоплює традиційну важку промисловість, ось більше...

Токенізована та традиційна нерухомість: пряме порівняння

Очевидно, що токенізація відкриває нові двері — нижчі бар'єри, більше ліквідності та глобальні ігрові умови. Для багатьох інвесторів мова йде не про заміну традиційної нерухомості - це про розблокування доступу до нього.

Чому дедалі більше інвесторів обирають токенізацію

Легка диверсифікація

Замість того, щоб купити один об'єкт, ви можете розподілити $10 000 між кількома токенізованими активами по всьому світу — наприклад, віллою на Балі, квартирою в Дубаї та студією в Празі.

Пасивний дохід без клопотів

Жодних орендарів. Жодного ремонту. Більшість токенізованих об’єктів управляються професіоналами, а дохід надходить напряму на ваш гаманець.

Швидша ліквідність

Завдяки вбудованим маркетплейсам або P2P-передачам ви часто можете вийти з інвестиції за кілька днів, а не місяців.

Прозора звітність

Смарт-контракти автоматизують право власності та виплати. Блокчейн фіксує кожну транзакцію. Жодних посередників. І це вже не просто теорія — токенізована нерухомість приносить реальні результати.

Не просто хайп: реальні кейси з реальними грошима

Токенізація нерухомості перейшла від концепції до реальності, кілька гучних проектів демонструють її потенціал:

Токенізація багатоквартирного комплексу в Далласі, США

• Проект: Багатоквартирний житловий комплекс із 250 квартир у Далласі, штат Техас
  
  
• Деталі: Через токенізовану пропозицію було залучено $6,5 млн інвестицій у проєкт на $47 млн. Це відкрило доступ до масштабних житлових проєктів у США для дрібних інвесторів. Вторинна торгівля забезпечила ліквідність.
  
  

Токенізація нерухомості в Дубаї (MAG Group + MANTRA Chain)

• Проект: Токенізація нерухомості в Дубаї на суму 500 мільйонів доларів
  
  
• Деталі токенізації: MAG Group у партнерстві з MANTRA Chain токенізували активи на $500 млн. Це одна з найбільших угод у регіоні, що сигналізує про зростаючий інтерес до блокчейну для демократизації доступу до преміальної нерухомості.

Токенізація житлової будівлі в Баарі, Швейцарія (Blockimmo)

• Проект: Житловий будинок в Баарі, Швейцарія
  
  
• Деталі токенізації: Швейцарська платформа Blockimmo токенізувала об'єкт, дозволивши інвесторам придбати цифрові частки. Це демонструє активне просування Європи в бік токенізації транскордонних інвестицій.

Але є й ризики

Як і будь-яка інвестиція, токенізована нерухомість має свої ризики:

• Регулювання ще формується в багатьох країнах.
• Ліквідність залежить від обраного маркетплейсу.
• Структура власності має бути юридично захищеною.
• Прибутковість залежить від результатів у реальному світі.

Як Binaryx знижує ризики

На платформі Binaryx ми добре розуміємо ці виклики й створили рішення, які їх мінімізують:

• Локальна експертиза: Ми співпрацюємо з командами місцевих аналітиків, які постійно відстежують попит і аналізують ринок.
• Професійне управління: Усі об’єкти управляються досвідченими операторами, які займаються орендою, обслуговуванням і сервісом.
• Суворий аудит: Кожна нерухомість і забудовник проходять понад 30 етапів перевірки, щоб уникнути ризикових інвестицій.
• Перевірені забудовники: Ми співпрацюємо лише з тими, хто має сильну репутацію і якісний портфель.
• Юридичний захист: Інвестиції структуруються за законами США — це забезпечує правовий захист і прозорість.
• Простий онлайн-процес: Купівля токена схожа на покупку в інтернет-магазині — оберіть нерухомість, натисніть — і ви власник частки.

Таким чином, платформа Binaryx поєднує гнучкість токенізації з реальними перевірками та правовим захистом, якого очікують сучасні інвестори.

Висновок

Традиційна нерухомість залишається основою багатства. Але токенізація робить її більш інклюзивною, ліквідною і відповідною до мислення сучасного інвестора.

На платформі Binaryx ви можете почати глобальні інвестиції в нерухомість вже з $500 — без брокерів, без паперової тяганини, лише перевірені об’єкти й повна прозорість.

Тож питання просте: ви досі чекаєте, щоб купити одне житло? Чи готові володіти частинами десяти?